■当社の考える証券アドバイス
　人生を豊かにする為には、所得を効率良く活用することが必要となります。当社の考える『証券アドバイス』とは、「資金を活かして利益の追求を行うことで生活に潤いをもたらす″資金の攻″と考えております。当社は複数の金融商品取引業者(証券会社)と業務委託契約を締結することで、豊富な金融商品の品揃えを実現しました。これにより、お客様のご要望に適った具体的な投資サービスを展開することが可能となりました。
　お客様側としましては″だいとく投資ビレッジ″という１箇所の窓口で特色のあるサービスを提供する証券会社を選別し、ご自身の目的に合ったお取引をすることが出来たり、お取引に応じて証券会社を使い分けたりすることが出来ます。
　当社は、経営理念の遂行上、対面営業を主としておりますが、お客様ニーズに少しでもお応えするべく「インターネットと対面の双方のメリットを活かした取引」や「インターネットによる取引」が可能な環境をご用意させて頂きました。

■当社の考える保険アドバイス
　今日の社会の急速な変化に伴い、私たちの日常生活において様々なリスクが顕在化しております。しかしながら、最も注視しなければならないリスクは、私たちがそのリスクに対して正しい認識を持つと共に、当該リスクに対し十分な対応を執っていないところにあるではないでしょうか？
　当社は、保険商品のご提案にあたり、『証券アドバイス』が“資金の攻”であるに対しまして、『保険アドバイス』は株式や投資信託等の証券投資にはない、タックスプランニングの有用性を含め、「資金を活かして、突発的な損害や将来想定される損失を少しでも軽減することで生活の健全性を確保する」“資金の守”であると位置付けております。
当社は、生命保険、損害保険、少額短期保険の各商品をお客様のライブプランに最大限に活かすコンサルタントとして、お客様に安心と信頼を添えたサービスの展開を進めてまいります。

■当社の考える住宅ローンアドバイス
　当社は『証券アドバイス』及び『保険アドバイス』を資金の“攻守”と位置付けするに対して『住宅ローンアドバイス』は「的確な資金計画と着実な実行から将来に亘る生活の幸せと安定を形成する」 “資金の計”の位置付けから、アドバイスをさせて頂きます。
　人生における最大の買い物と称される住宅につきまして、当社は三井物産グループの株式会社ハウス・デポ・パートナーズが提供します長期固定金利住宅ローン「フラット35」の取次をしており、住宅ローンの新規契約のみならず、借換に係るご相談を承っております。実質ゼロ金利状態の背景下、税制優遇の恩恵を受けることが可能な住宅ローンは、住宅購入や増改築の際に一度検討する価値はあると考えております。

■当社の考える確定拠出年金アドバイス
　現在の企業年金は、急速に進む高齢化と出生率の低下等の影響により、保険料を支払う世代が減少する一方で年金を受取る世代が増加の一途を辿っております。また、人材派遣や契約社員を始めとする雇用体系の多様化、企業年金の積立不足による企業負担の増大や低金利の長期化に伴う運用難等で年金の在り方が問われている昨今、自身の年金は自身の責任で運用する確定拠出年金(ＤＣ)がクローズアップされており、ＤＣでの運用は税制面で恩恵を受けることが出来ます。
　当社は、法人向けにはＳＢＩベネフィット・システムズ株式会社が提供しますＤＣの導入支援をしており、「給料を減額し新たな手当を設定して当該手当内で加入者が掛金を設定する『選択型』」や、「会社が設定する掛金と加入者が設定する掛金を合わせて拠出する『マッチング拠出型』」、また、「ＤＣ掛金の全部、若しくは一部を給与に上乗せする型」等、会社のご要望に合わせてオーダーメードでの設計をご提案させて頂いております。
　また、事業主様に課せられる加入者への投資継続研修(確定拠出年金法第22条に規定)につきましては、弊社が有する証券知識を活かした研修を事業主様の代理となり実施させて頂きます。研修時期等は本業に影響を及ぼさないプログラムを事業主様と協議をさせて頂きます。「人生100年時代」を控え、老後の十分な資金の確保をする為に自助努力でもって資産を運用しなければならない時代、従業員の皆様への福利厚生の一環として当社サービスをご検討されては如何でしょうか。
　更に、個人向けＤＣ(ｉＤｅＣｏ＝イデコ)につきましては、無料で口座開設(ＳＢＩ証券での口座開設)のお手続き、制度の仕組みや運用に係るご相談等を承っております。20歳以上60歳未満の方でしたら原則誰でも加入可能なｉＤｅＣｏ。どうぞお気軽にお尋ね下さい。

■代表メッセージ
　弊社は全国初の証券会社から業態転換をしました金融商品仲介業者(ＩＦＡ)であり、複数の証券会社と業務委託契約を締結することで得る多様多彩な金融商品の品揃えから、お客様のニーズに適う資産運用のご提案をさせて頂いております。
　更に、お客様の人生に寄り添うといった伴走者の立場で、保険(生命保険、損害保険、少額短期保険)、住宅ローン、ｉＤｅＣｏ(個人型確定拠出年金)、企業型確定拠出年金のアドバイス等をさせて頂くワンストップサービスを展開しております。
　現在の弊社は、理念として掲げる『共生共幸』を更に推し進めるべく、ＧＢＡ(＝ゴールベースアプローチ)からお客様の人生におけるゴール(夢、願望、目標、悩みの解消の総称)をお聞きしてプライオリティ(優先順位)付けし、設定したゴールを達成する為の実行プランを組立・ご提案します。次に、策定したプランを実行に移し、進捗状況について定期的にレビュー(振り返り)をすると共に、アフターフォロー(新たなゴールの設定やプライオリティ付け)をさせて頂きます。
　このゴールの設定からアフターフォローまでの一連の流れ、すなわち、ＧＢＰ(＝ゴールベースプランニング)を循環させることで、お客様の人生を少しでも豊かにするサービスを創造しております。
代表取締役社長　山田明弘