はじめに：ライフプランソフトの重要性

皆さん、こんにちは。ファイナンシャルプランナー（FP）として活躍されている方、これからFPとしてキャリアを築いていこうとされている方、いかがお過ごしでしょうか？

FPにとって、ライフプランソフトは仕事の生命線とも言えるツールです。お客様一人ひとりの人生設計をサポートする上で、正確な計算と分かりやすい提案が欠かせません。そのため、自分に合ったライフプランソフトを選ぶことは、FPとしての成功に直結する重要な選択なのです。

今回は、2024年版として、FPの皆さまにおすすめのライフプランニングツール6選をご紹介します。あなたにピッタリのソフトが見つかるかもしれません。一緒に探してみましょう！

1. ライフプランソフトとは

ライフプランソフトとは、個人や家族の長期的な財務計画を立てるためのツールです。収入、支出、資産、負債などの情報を入力することで、将来の資金繰りをシミュレーションし、様々なライフイベント（結婚、出産、住宅購入、退職など）に対する財務的な準備状況を可視化します。

FPにとって、このソフトは単なる計算ツールではありません。お客様との対話を促進し、将来の夢や不安を具体的な数字で表現することで、より実践的なアドバイスを提供するための重要なパートナーなのです。

2. ライフプランソフトの最新トレンド

(1)プロ仕様の高機能化

一般向けの無料ライフプランニングツールと比べ、FP向けのプロ用ソフトは圧倒的に高機能です。複雑な税制や社会保障制度の変更にも迅速に対応し、より精緻な計算が可能になっています。

(2)税制対応の充実

市販のライフプランソフトは、保険会社が提供するソフトと比較して、住宅ローン控除や各種税制にも幅広く対応しているものが多くなっています。これにより、より正確な将来予測が可能になっているのです。

(3)AI・データベース連携による入力の効率化

最新のライフプランソフトは、AIや各種データベースとの連携を強化しています。例えば、住所を入力するだけでその地域の保育料が年収に応じて自動算定されたり、大学名と学部を入力すると学費が自動的に反映されたりするなど、FPの入力作業が大幅に効率化されています。

(4)クラウド活用によるリアルタイム共有

クラウドベースのソフトが増えており、お客様とリアルタイムで情報を共有したり、お客様自身が情報を修正したりすることが可能になっています。これにより、よりインタラクティブな提案やコミュニケーションが可能になっているのです。

3. FPがよく使っているライフプランソフト6選

それでは、実際にFPの間で人気の高いライフプランソフト6つをご紹介します。それぞれの特徴や強み、料金などを詳しく見ていきましょう。

1. FP名人

FP名人は、古くからある、伝統的なシミュレーションソフトです。直感的な操作性と美しいグラフ表示が特徴的なソフトウェアです。資産運用シミュレーションから相続シミュレーションまで、幅広い機能を提供しています。

特に注目すべき点は、豊富な提案書テンプレートです。これにより、プロフェッショナルな印象を与える資料作りが容易になります。また、クラウド版とスタンドアロン版の選択が可能で、使用環境に応じて最適な方法を選べます。

データ入力の簡素化にも力を入れており、例えば郵便番号を入力するだけで地方税の自動計算が行われるなど、FPの作業効率を大幅に向上させる工夫が施されています。さらに、複数のシナリオを同時に比較できる機能も備えており、お客様への提案の幅を広げることができます。

▼料金

• スタンドアロン版：初年度98,000円（税込）、2年目以降年間49,500円（税込）
• クラウド版：月額4,400円（税込）から

FP名人

2. ミライズ(milize)

ミライズは、最新のテクノロジーを積極的に取り入れた次世代型のライフプランニングソフトです。AIを活用した効率的な入力システムが特徴で、FPの作業時間を大幅に削減します。

クラウドベースのシステムを採用しており、リアルタイムでの計算結果反映が可能です。これにより、お客様との面談中にもスムーズな情報更新と提案が行えます。また、モバイル対応しているため、外出先でも使用可能な点も大きな強みです。

ミライズの独自機能として、「みらいずモード」があります。これは、お客様自身がスマートフォンやタブレットで簡単に情報を入力できる機能で、FPとお客様のコミュニケーションを促進し、より深い信頼関係の構築に役立ちます。

▼料金

• スタンダードプラン：月額5,500円（税込）
• プレミアムプラン：月額8,800円（税込）

ミライズ(milize)

3. Financial Teacher System 9

Financial Teacher System 9は、金融機関での使用実績が豊富な老舗ソフトウェアです。その特徴は、詳細な分析機能と高いカスタマイズ性にあります。

特に資産運用や金融商品に関する詳細な分析機能が充実しており、専門的なアドバイスを提供するFPに適しています。豊富な金融商品データベースを備えており、常に最新の情報に基づいたシミュレーションが可能です。

また、提案書作成機能も非常に柔軟で、FPの個性や顧客のニーズに合わせた資料作りが可能です。さらに、独自の「提案手順ナビゲーション」機能により、経験の浅いFPでも効率的にライフプランニングを行えるようサポートしています。

ユーザーの声を積極的に取り入れた機能改善も特徴で、実務に即した使いやすさを追求しています。

▼料金

• 初年度：132,000円（税込）
• 2年目以降：年間66,000円（税込）

Financial Teacher System 9

4. FP-UNIV

FP-UNIVは、使いやすさと機能の充実度を両立させたソフトウェアです。特に、初心者のFPにも扱いやすい直感的なユーザーインターフェースが特徴的です。

充実したオンラインサポートも大きな強みで、操作方法や機能の活用法について、いつでも専門スタッフに相談できます。また、定期的な機能アップデートにより、常に最新の制度や市場動向に対応したプランニングが可能です。

FP-UNIVの特筆すべき機能として、「ライフプランマップ」があります。これは、お客様の人生の重要なイベントを視覚的に表現し、それに伴う収支や資産の変化を一目で理解できるようにするものです。この機能により、お客様との対話がより深まり、具体的な目標設定や課題の発見が容易になります。

▼料金

• スタンダードプラン：月額5,500円（税込）
• プレミアムプラン：月額8,800円（税込）

FP-UNIV

5.You will

You willは、特にビジュアル面での表現力が高く評価されているソフトウェアです。複雑な財務情報を分かりやすくグラフ化する機能が充実しており、お客様への説明がしやすいと多くのFPから支持を得ています。

柔軟なシナリオ設定機能も大きな特徴です。「もし～だったら」という仮定に基づいたシミュレーションを簡単に行えるため、お客様のさまざまな人生の可能性を探ることができます。

クラウドベースのシステムを採用しており、リアルタイムでの情報更新が可能です。これにより、FPとお客様が同時に画面を見ながら、対話形式でプランニングを進めることができます。

また、You willは独自の「ライフプランコンサルティング手法」を提供しています。これは、単なる数字の計算だけでなく、お客様の価値観や人生の目標を深く掘り下げるためのツールとなっており、より質の高いファイナンシャルプランニングを可能にします。

▼料金

• 基本プラン：月額4,950円（税込）
• プロフェッショナルプラン：月額7,700円（税込）

You will

3.6 順風満帆

順風満帆は、特に税制面での対応が充実しているソフトウェアです。複雑な税制改正にも迅速に対応し、常に最新の計算が可能です。これにより、FPは自信を持って正確な提案を行うことができます。

豊富なテンプレートとレポート作成機能も大きな強みです。プロフェッショナルな提案書作りをサポートし、FPの業務効率を大幑に向上させます。また、カスタマイズ性も高く、FPの個性や顧客のニーズに合わせた資料作りが可能です。

順風満帆の特徴的な機能として、「家系図作成機能」があります。これは、相続や贈与の提案を行う際に非常に役立ちます。家族構成を視覚的に表現し、それに基づいた相続シミュレーションを簡単に行えるため、複雑な家族関係にも対応した提案が可能になります。

さらに、「自動ヒアリングシート機能」も注目に値します。これにより、お客様との面談時間を効率的に使い、より深い対話に集中することができます。

▼料金

• スタンダード版：年間88,000円（税込）
• プロフェッショナル版：年間132,000円（税込）

順風満帆

まとめ

いかがでしたか？ここで紹介した6つのライフプランソフトは、それぞれに特徴があり、FPの皆さまのニーズに応じて選択できるようになっています。

ライフプランソフトの選択は、FPとしての仕事の質に直結する重要な決断です。単に機能や価格だけでなく、自分の働き方やお客様のニーズに合ったものを選ぶことが大切です。

また、ソフトの選択後も、常に最新の機能や使い方を学び続けることが重要です。テクノロジーの進化は早く、新しい機能が追加されることも多いですから。

皆さまにとって最適なライフプランソフトと出会い、より質の高いファイナンシャルプランニングサービスを提供できることを願っています。

FP転職ならFP Wanted!を活用しよう

今回はライフプランニングツールについて言及しました。

ファイナンシャルプランナーWanted!ではFPへの転職について真摯に向き合い、皆さん一人一人のキャリアや人生がより良いものになるためのサポートをさせていただきます。

FP Wanted!はFP転職をサポートするための様々な機能を搭載！

1.求人検索

ファイナンシャルプランナーWanted！ではファイナンシャルプランナー（FP）/生命保険業界で自分により適した企業や求人を見つけることが可能です。大手求人サイトには掲載していない求人も多数あり、また業界特化型サイトならではの詳細な情報を掲載しています。FP Wanted！のおすすめポイント（強みや差別化ポイント）では、同じように見えるFP会社/生命保険代理店でもどのような違いがあるのかが良くわかります。求人検索はエリアや様々な条件で検索ができ、中にはカジュアル面談などに対応可能な会社もあります。FPから他業界への転職でも活用いただけます。

2.個別カウンセリング

ファイナンシャルプランナーWanted！ではファイナンシャルプランナー（FP）や生命保険業界の経験者、未経験者に向けてキャリアカウンセリングを全国で無料で実施しています。転職に迷う、これから転職を考えているが不安を感じる点がある方はカウンセリングを受けてみましょう。ファイナンシャルプランナー（FP）として、どのようにキャリアを積んでいくべきか、どうしたら成功に近づくか、FP経験のあるキャリアアドバイザーが丁寧に個別カウンセリングを行います。インターネットでは書けない業界事情やキャリアの考え方などをあなたの状況に合わせてお話しします。

強みはFP会社、保険代理店業界、また他業界転職のいずれに関しても独自の強いネットワークを持っている点です。会社の特徴とあなたの思考がマッチングしているかのアドバイスや、また内定獲得までの確率アップへの貢献が可能です。一人で転職サイトを使って転職活動を続けるより、心強いアドバイザーと一緒に転職活動を行うことはきっとプラスに働くでしょう。

例えば顧客開拓に自信がない方であれば、既存契約リストや業務提携案件など行き先のある会社、固定給与のある会社など、「よりストレスが少なく成功確率が高い」という条件で働ける会社を選定、ファイナンシャルプランナー（FP）業界でキャリアをスタートできる会社のご紹介も可能です。当サイトに掲載のない非公開求人も数多くあり、その中からあなたに合う求人のご紹介も可能です。

3.セミナー参加

ファイナンシャルプランナーWanted！ではセミナーも随時開催しています。情報収集をすることはキャリアを考える上でも非常に重要です。そうした際にセミナー参加は大変役に立ちます。キャリアや転職を考える上で参考になる情報が得られたり、求人情報だけでは分からない企業の特徴や代表の思いや人柄なども分かります。

FP業界での求人マッチングがより行えるようになることで、FP業界に貢献したい、そしてその先にいるお客様や社会に貢献したい。そのような思いでサイト運営をしております。

FPや生命保険代理店を目指す方、他業界への転職を検討されたい方はぜひファイナンシャルプランナーWanted！をご活用ください。