今回は、大手生命保険会社（ソニー生命）からFP代理店への転職を成功させた吉岡（仮名）様に、ファイナンシャルプランナーwanted!代表の吉村がインタビューを行いました。転職を決意した背景から、エージェント選びの葛藤、そして新しいキャリアへの展望まで、赤裸々に語っていただきます。

保険代理店・FP会社ごとに個性があると発見

【吉村】

吉岡、この度はご転職おめでとうございます。まずは転職活動を終えられて、率直な感想はいかがでしょうか？

【吉岡】

ありがとうございます。率直な感想としては、代理店に行くことで、FPとしてできることの幅が大きく広がるんだなと実感しました。転職活動を始める前は、代理店というと単に複数の保険商品を比較して販売するだけ、というイメージを持っていました。しかし、実際にはそうではなく、代理店ごとに様々な特色や理念があることを知りました。お客様に対する考え方や、目指している方向性がそれぞれ異なり、それらを知れたこと自体が非常に大きな収穫だったと感じています。

【吉村】

代理店の違いについて、もう少し具体的にお伺いできますか？転職活動の中でどのような違いを感じられましたか？

【吉岡】

はい。当初は商品のラインナップだけの違いかと思っていましたが、それだけではありませんでした。例えば、とにかく手数料の高い商品を売ることだけを重視しているような代理店もあれば、そうではなく、お客様一人ひとりと人として真摯に向き合い、長期的な関係を築いていくことを大切にしている代理店もありました。今回ご縁があった会社のように、お客様の人生にワンストップで寄り添っていくという強い信念を持っているところもあって、本当に様々でしたね。細かい部分ですが、そうした企業文化の違いが明確にあることを知りました。

【吉村】

吉岡は前職では一社専属の保険会社にいらっしゃったわけですが、当時はFPの代理店に対して、少し怪しいといった印象はお持ちでしたか？

【吉岡】

そうですね、正直なところ「代理店に行ったら負け」というような風潮が社内にはありました。「商品の比較販売だけをするようになってしまうんじゃないか」といった声も実際に聞いていましたし、自分もどこかでそう思っていた節はあります。ですから、今回の転職活動を通じて、そのイメージが大きく覆されたというか、「あ、そうでもないんだな」というのが正直な感想です。

「兼業をしたい」が転職活動を始めたきっかけ

【吉村】

なるほど。では、そもそも今回、転職活動を始めようと思われたきっかけは何だったのでしょうか？

【吉岡】

一番の理由は、前職が一社専属で、副業や兼業が一切認められていなかったことです。私自身、FPとしてお客様からご相談を受ける中で、保険だけでなく、例えば相続の分野など、もっと幅広くお役立ちできることがあると感じていました。自分の持っている資格や知識を活かして、もっとお客様の力になりたいという思いが強くなったんです。それが認められている環境を求めて、兼業が可能な代理店に絞って探し始めたのが、転職活動の直接のきっかけですね。

【吉村】

数ある代理店の中から、最終的に入社を決められた会社の決め手は何だったのでしょうか？

【吉岡】

まず、大前提として兼業が可能であること。それに加えて、出社の義務が少なく、自由な働き方ができることですね。そして何より大きかったのは、面談などを通じてお会いした皆さんの人柄です。とても仲が良さそうで、楽しそうに仕事をされている雰囲気が伝わってきました。代理店というと、個人事業主の集まりで団結力がないというイメージもありましたが、実際に見学させてもらった中にはそういう会社もありました。その点、今回決めた会社はチームとしての一体感があり、「楽しそう」だと感じられたのが一番の決め手になりました。

【吉村】

そうした社風の違いも、複数の会社の話を聞いてみたからこそ分かったという感じでしょうか？

【吉岡】

まさしくその通りです。吉村さんにご紹介いただいて、何社か実際に見て比較することができたのは、本当に良かったと思っています。

はじめは不安を感じながら転職相談をお申し込み

【吉村】

ありがとうございます。少し話は変わりますが、最初、私のサービスにお申し込みいただく際は、正直なところ「怪しい」と感じられていたと伺いました。そこから実際に相談してみて、どのように心境が変化していったのか、教えていただけますか？

【吉岡】

はい（笑）。最初は本当に興味本位でした。兼業ができる代理店の探し方なんて全くわからなかったので、ホームページを見つけて「何か少しでも役立つ情報が得られればいいかな」くらいの軽い気持ちでした。正直に言うと、「変な代理店を紹介されるんじゃないか」「手数料目当てのよくない会社を勧められるんじゃないか」と、かなり疑っていました。

でも、実際に吉村さんとお話ししてみると、すぐに「代理店に移籍した方がいいですよ」と強く言われるわけではなく、まず私の考えを丁寧にヒアリングしてくれました。その上で、「吉岡さんの考え方なら、こういう代理店が合っているかもしれません」と、それぞれの会社の特徴や理念を説明しながら2、3社提案してくれたんです。その後の面談のアポ取りまで全てセッティングしてくださり、こちらとしては非常に助かりました。そうした丁寧な対応もあって、少しずつ信用できるなと感じていきました。

【吉村】

では、最初は怪しいと思っていたけれど、相談してみたら結果的に良かった、という感じでしょうか。

【吉岡】

はい、その通りです。結果的に、相談して本当に良かったと思っています。

【吉村】

私のキャリアカウンセリングについて、他に「ここが良かった」という点があれば、ぜひお聞かせください。

【吉岡】

将来的に自分がどうなりたいか、どういう働き方をしたいかというビジョンを、時間をかけてじっくりヒアリングしていただけたのが良かったです。その上で、私の希望に合った代理店を選んでいただけたと感じています。私がやりたいことに対して、一切否定することなく、「それなら実現できる環境がありますよ」と示してもらえたことで、自分の目指すキャリアと現実が両立できるんだと確信できました。その点が、本当に良かったと思っています。

【吉村】

お話していて、イラッとすることなどはなかったですか？

【吉岡】

それは大丈夫です（笑）。全くありませんでした。

【吉村】

安心しました（笑）。それでは最後に、これからFPとしてどのように活躍していきたいか、今後の抱負をお聞かせいただけますでしょうか。

【吉岡】

私は、ファイナンシャルプランナーという仕事は、本当に素晴らしい仕事だと思っています。この仕事を通じて、心から喜んでくれるお客様がたくさんいらっしゃいます。一方で、働き方や環境によっては、非常に苦しい仕事になってしまう可能性があることも、身をもって実感しました。だからこそ、自分に合った環境で働くことが一番大切だと感じています。もし今、現状の働き方に悩んでいたり、環境に疑問を感じていたりする方がいれば、一度専門の方に相談してみるのは、とても良い選択だと思います。

【吉村】

吉岡、本日は貴重なお話を本当にありがとうございました。今後のご活躍を心から応援しております。

【吉岡】

こちらこそ、ありがとうございました。