1. はじめに：40代からFPへの転身は可能か？

「40代からファイナンシャルプランナーになるのは遅すぎるのでしょうか？」このような不安を抱えている方も多いのではないでしょうか。結論から申し上げますと、40代からFPになることは十分に可能です。ただし、これまでの経験やバックグラウンドを上手く活かすことが重要なポイントになってきます。

40代という年齢は、むしろファイナンシャルプランナー（FP）として活躍するには適した時期かもしれません。なぜなら、豊富な人生経験や仕事経験が、お客様へのアドバイスに深みを与えてくれるからです。ただし、新しいキャリアへの挑戦には工夫とプランニングが欠かせません。これから、40代からFPを目指す方々に向けて、そのポイントやキャリアプランについてご紹介していきます。

尚、未経験からのFP職を目指す方に向けてメリットやポイントを、こちらのコラムでまとめていますのでご参照ください。
未経験からFP会社、FP事務所への転職は可能なのか。メリットとデメリット、注意点、転職を成功させるポイントをご紹介

2. 40代でFPを目指す人々

実は、40代でファイナンシャルプランナー（FP）を目指す方は少なくありません。私たちの元にも、そういった相談が数多く寄せられています。その理由は様々ですが、主に以下のようなものが挙げられます。

• 新しい仕事にチャレンジしたい
• 現在の会社でリストラの可能性がある
• より自由度の高い働き方を求めている
• 人生の第二章を充実させたい

例えば、長年勤めた会社を退職し、これからの人生をより意義あるものにしたいと考える方もいらっしゃいます。また、子育てが一段落し、自分のキャリアを見直したいという女性の方も増えています。

このように、40代からFPを目指す方々の背景は多様です。共通しているのは「変化への意欲」と「新たなチャレンジへの熱意」ではないでしょうか。

3. 40代からFPを目指すメリット

40代からファイナンシャルプランナー（FP）になることには、実はたくさんのメリットがあります。ここでは主な4つのメリットについてご紹介します。

3.1. 長期的なキャリアの可能性

FPという職業は、会社によっては定年がなく、長く働ける可能性があります。人生100年時代と言われる今、40代でFPに転身することで、30年後に「良い選択だった」と思える可能性は十分にあります。例えば、60歳や70歳になっても、お客様のライフプランニングをサポートし続けることができるのです。

3.2. 豊富な人生経験の活用

40代ならではの強みは、何と言っても豊富な人生経験です。若い夫婦に自身の経験を伝えたり、これから老後を迎える方々のセカンドライフの計画や相続税対策を考えるなど、幅広い年齢層のお客様に対応できます。20代や30代のFPにはない説得力を持って、アドバイスができることもあるでしょう。

3.3. お客様との信頼関係構築

ファイナンシャルプランナー（FP）の仕事の醍醐味は、お客様との信頼関係の中で仕事ができることです。初めは慣れないことも多いかもしれませんが、固定客が100名、200名と増えていけば、そのお客様からのご紹介で仕事が広がっていきます。40代の落ち着いた雰囲気や経験値は、信頼関係構築に大きなプラスとなることもあるでしょう。

3.4. 高収入の可能性

FPとして成功すれば、会社員時代よりも高い収入を得られる可能性があります。特にセンスのある方であれば、FPになることで高収入と自由な時間の両方を手に入れられるかもしれません。実際42歳からこの業界に入り、今は平均年収2000万円を超えている50代の方もいます。

いかがでしょうか？40代からFPを目指すことには、このようなメリットがあります。では次に、どのようにしてFPとして活躍できるのか、具体的な戦略を見ていきましょう。

4. 40代からFPとして活躍するための戦略

FPとして活躍するための戦略は、これまでの経験やキャリアによって変わってきます。ここでは、主な3つのパターンに分けてご紹介します。

(1)金融機関・不動産業界経験者

金融機関や不動産業界で営業経験のある方は、ファイナンシャルプランナー（FP）として活躍できる可能性が高いです。なぜでしょうか？それは、すでに持っている人脈や経験、知識が直接活かせるからです。

例えば、銀行で個人向けローンの営業をしていた方であれば、住宅ローンや資産運用の知識がすでにあるでしょう。不動産業界で働いていた方なら、物件の見方や相続対策のノウハウを持っているかもしれません。これらの経験は、FPとしての仕事に直結しますし、その分野の専門性をフックに活躍するといった強みが活かしやすいです。

さらに、これらの業界で培った人脈も大きな強みになります。以前のお客様や取引先に対して、ファイナンシャルプランナー（FP）としてより幅広いサービスを提供できるようになるのです。

(2)営業・コンサル経験者

ファイナンシャルプランナー（FP）の仕事は、本質的にはお客様へのお金のコンサルティングです。そのため、営業やコンサルタントの経験がある方も、FPとして高く評価される可能性があります。

営業経験者の強みは、お客様のニーズを引き出し、適切な提案ができる点です。コンサルタント経験者は、複雑な情報を整理し、わかりやすく説明する能力に長けています。これらのスキルは、ファイナンシャルプランナー（FP）の仕事において非常に重要です。

例えば、ITコンサルタントとして働いていた方が、その分析力と提案力を活かしてファイナンシャルプランニングの分野で成功した事例もあります。大切なのは、これまでの経験をFPの仕事にどう結びつけるか、よく考えることです。

(3)未経験者のキャリアプランニング

営業経験のない方や、まったく異なる業界から転身を考えている方も40代からファイナンシャルプランナー（FP）になることは十分に可能です。ただし、より綿密なキャリアプランニングが必要になってきます。

まずは、自身の経験や知識の棚卸しをしましょう。例えば、経理の仕事をしていた方なら、数字を扱うことに慣れているはずです。主婦の方なら、家計管理の経験が活きるかもしれません。このように、一見関係ないように思える経験も、FPの仕事に活かせる可能性があります。

ポイントは3〜5年のスパンで理想のFP像を思い描き、そこに向けての計画を立てることです。未経験からのスタートは確かに挑戦的ですが、それだけにやりがいも大きいものです。ご自身の状況や目標に合わせて、最適なキャリアプランを立てることをおすすめします。

5. 40代からFPになる際の注意点

40代からFPを目指す上で、いくつか注意すべき点があります。ここでは特に重要な2つのポイントについてお話しします。

5.1. チャレンジ精神の重要性

40代からの新しいキャリアには、強いチャレンジ精神が求められます。「もう年だから...」という思い込みは捨て、新しいことを学ぶ姿勢を持ち続けることが大切です。

例えば、サッカー選手の三浦知良（カズ）選手のように、50代を超えても限界に挑戦し続ける姿勢が参考になるでしょう。世の中には、40代から様々な挫折を乗り越え、新しいチャレンジに成功している人がたくさんいます。

大切なのは、世間の常識や周りの意見に縛られず、自分自身の可能性を信じることです。「新しいことを学ぶのは若い人の特権」という固定観念から脱却し、むしろ豊富な人生経験を強みに変えていく気持ちが重要です。

5.2. 初期段階でのストレス管理

新しいキャリアの初期段階では、様々なストレスに直面することもあるでしょう。お客様に断られたり、うまくいかないこともあるかもしれません。また、覚えなければならないことも多く、時に頭が爆発しそうになることもあるかもしれません。

しかし、これらの困難は成長の糧となります。特に最初の1〜2年は、経験を積む期間だと考えましょう。失敗を恐れず、むしろ学びの機会として捉えることが大切です。

ストレス管理のコツは、小さな成功体験を積み重ねることです。例えば、1日1つ新しいことを学ぶといった具体的な目標を立てて達成していくのはいかがでしょうか。

また、同じように40代からFPを目指す仲間を見つけ、情報交換やモチベーション維持に努めるのも効果的です。一人で抱え込まず、周りのサポートを上手に活用しましょう。

6. 未経験からFPを目指す方へのアドバイス

最後に、未経験からFPを目指す方にはキャリアカウンセリングの活用をおすすめします。特に、FP業界に特化したキャリアカウンセリングを受けることで、自分に合った最適なキャリアパスを見つけることができるでしょう。

例えば、当社ファイナンシャルプランナーWantedでは、FP業界に特化したキャリアカウンセリングを提供しています。経験豊富なキャリアアドバイザーが、あなたの経歴や目標をじっくりヒアリングし、最適なキャリアプランを一緒に考えていきます。

具体的には以下のようなサポートを受けられます。

• 現在のスキルや経験の棚卸し
• FP業界の最新動向や求人情報の提供
• 個人の強みを活かせる転職先の提案
• 資格取得に向けたアドバイス
• 面接対策や履歴書・職務経歴書の添削

このようなプロのサポートを受けることで、40代からのFP転身をより確実なものにすることができるでしょう。

7. まとめ：40代からのFP転身成功のカギ

40代からFPになることは、決して遅すぎることはありません。むしろ、豊富な人生経験を活かせる絶好のチャンスとも言えるでしょう。

成功のカギは、以下の点にあります。

1. これまでの経験を最大限に活用する
2. 継続的な学習姿勢を持ち続ける
3. 長期的な視点でキャリアプランを立てる
4. チャレンジ精神を忘れない
5. 必要に応じて専門家のアドバイスを受ける

皆さまの人生経験や知識は、きっとFPとしての仕事に大きな価値をもたらすはずです。40代からの新たなチャレンジ、それは人生を豊かにする素晴らしい選択肢の一つかもしれません。

自分らしいファイナンシャルプランナー（FP）としてのキャリアを築くため、まずは一歩を踏み出してみませんか？そして、その過程で何か迷いや不安があれば、ぜひ私たちファイナンシャルプランナーWantedにご相談ください。あなたの新しいキャリアへの挑戦を、全力でサポートいたします。

FP転職ならFP Wanted!を活用しよう

今回は40代からのFP転職の可能性について言及しました。

ファイナンシャルプランナーWanted!ではFPへの転職について真摯に向き合い、皆さん一人一人のキャリアや人生がより良いものになるためのサポートをさせていただきます。

FP Wanted!はFP転職をサポートするための様々な機能を搭載！

1.求人検索

ファイナンシャルプランナーWanted！ではファイナンシャルプランナー（FP）/生命保険業界で自分により適した企業や求人を見つけることが可能です。大手求人サイトには掲載していない求人も多数あり、また業界特化型サイトならではの詳細な情報を掲載しています。FP Wanted！のおすすめポイント（強みや差別化ポイント）では、同じように見えるFP会社/生命保険代理店でもどのような違いがあるのかが良くわかります。求人検索はエリアや様々な条件で検索ができ、中にはカジュアル面談などに対応可能な会社もあります。FPから他業界への転職でも活用いただけます。

2.個別カウンセリング

ファイナンシャルプランナーWanted！ではファイナンシャルプランナー（FP）や生命保険業界の経験者、未経験者に向けてキャリアカウンセリングを全国で無料で実施しています。転職に迷う、これから転職を考えているが不安を感じる点がある方はカウンセリングを受けてみましょう。ファイナンシャルプランナー（FP）として、どのようにキャリアを積んでいくべきか、どうしたら成功に近づくか、FP経験のあるキャリアアドバイザーが丁寧に個別カウンセリングを行います。インターネットでは書けない業界事情やキャリアの考え方などをあなたの状況に合わせてお話しします。

強みはFP会社、保険代理店業界、また他業界転職のいずれに関しても独自の強いネットワークを持っている点です。会社の特徴とあなたの思考がマッチングしているかのアドバイスや、また内定獲得までの確率アップへの貢献が可能です。一人で転職サイトを使って転職活動を続けるより、心強いアドバイザーと一緒に転職活動を行うことはきっとプラスに働くでしょう。

例えば顧客開拓に自信がない方であれば、既存契約リストや業務提携案件など行き先のある会社、固定給与のある会社など、「よりストレスが少なく成功確率が高い」という条件で働ける会社を選定、ファイナンシャルプランナー（FP）業界でキャリアをスタートできる会社のご紹介も可能です。当サイトに掲載のない非公開求人も数多くあり、その中からあなたに合う求人のご紹介も可能です。

3.セミナー参加

ファイナンシャルプランナーWanted！ではセミナーも随時開催しています。情報収集をすることはキャリアを考える上でも非常に重要です。そうした際にセミナー参加は大変役に立ちます。キャリアや転職を考える上で参考になる情報が得られたり、求人情報だけでは分からない企業の特徴や代表の思いや人柄なども分かります。

FP業界での求人マッチングがより行えるようになることで、FP業界に貢献したい、そしてその先にいるお客様や社会に貢献したい。そのような思いでサイト運営をしております。

FPや生命保険代理店を目指す方、他業界への転職を検討されたい方はぜひファイナンシャルプランナーWanted！をご活用ください。