保険業界において、見込み顧客の獲得はファイナンシャルプランナー（FP）や募集人にとって永遠の課題です。数ある見込み顧客紹介（リーズ）サービスの中で、20年以上にわたり業界を牽引してきたのが「みんなの保険アドバイザー」です。なぜ同社は長きにわたり、顧客をFPに提供し続けることができるのか。今回は、同社のサービス内容や独自の強み、品質向上の取り組みについて、担当者の松原氏に、吉村がお話を伺いました。

日本で初めてリーズの仕組みを作った会社

［吉村］

本日はお時間をいただきありがとうございます。早速ですが、「みんなの保険アドバイザー」がどのようなサービスなのか、教えていただけますでしょうか。

［松原］

はい、よろしくお願いいたします。弊社のサービスは、保険相談を希望される一般のお客様と、保険募集人であるFPの皆様をマッチングさせるプラットフォームです。事業を開始してから、2026年で22年目を迎える、業界内でも歴史のあるサービスになります。

これまでの長い年月で、お客様と募集人の皆様、双方からいただいた貴重なご意見を基に、集客の経路からヒアリング内容、アポイントの調整方法、そして案件提供の仕組みに至るまで、絶えず改善を重ね続けてきました。

［吉村］

22年とは素晴らしいですね。実は、御社が日本で初めて保険のリーズのサービスを始められたと伺ったことがあるのですが、本当でしょうか？

［松原］

そうですね。他社に先駆けて、我々がこのサービスを開始しました。

86％のお客様が他のリーズサービスの「利用なし」

［吉村］

フロンティアスピリッツで道を切り拓いてこられたのですね。近年は多くの競合サービスが登場していますが、他社との違いはどのような点にあるとお考えですか？

［松原］

主に「独自媒体からの集客比率が非常に高い」という点です。基本的には私たち自身の手で、20年以上かけて地道に広告掲載できるメディア媒体を開拓し続けてきました。その結果、現在では大小含めて1,000を超える多様なメディア媒体から、毎月約4,000件のお客様を獲得しています。メディア媒体というのは、例えばママ向けの情報配信アプリや金融メディア、医療系のメディアなどです。

［吉村］

1,000媒体とはすごい数ですね。独自に媒体を集めるメリットは何になりますでしょうか？広告代理店にお願いすれば、その手間は必要ないと素人目線では思ってしまいますが...?

［松原］

募集人さんにとっては、保険相談したいお客様が複数のリーズ会社に登録するような「バッティングが少ない」ことがメリットです。実際に弊社で実施したユーザーアンケートでは86%のお客様が弊社サービスのみをご利用いただいておりました。

［吉村］

リーズ会社が広告代理店をメインに集客すると、他のリーズ会社と掲載するメディア媒体が被ってしまうということですね。

［松原］

そうですね、長年の地道な媒体開拓が、結果として差別化につながっております。

［吉村］

FPさんからすれば、8割以上の確率で競合と争うことなく、お客様と1対1でじっくり相談に臨めるということになりますね。

ファミリー層、特に「ママさん」からの相談が中心

［吉村］

お客様の属性としては、どのような方が多いのでしょうか？

［松原］

結論から申し上げますと、「ファミリー層」、特に「子育て世帯」が過半数を占めています。そして、ご相談に参加されるのは、旦那様よりも奥様である「ママさん」が多い傾向にあります。

［吉村］

ママさんが多いというのは、女性向けの媒体に多く出稿されているからでしょうか。それとも、女性の方がもともと保険やお金に関心が高いからでしょうか？

［松原］

どちらも当てはまります。将来のお金のことに関心が高い、不安を抱えているのは女性が圧倒的に多いです。そのため、弊社ではママさんやファミリー層が多く属している会員媒体を重点的に開拓してきました。生命保険や積立のご提案が非常にしやすい環境が整っているかと思います。

マネー相談ではなく、あくまで”保険相談”で集客

［吉村］

お客様が相談したいテーマとしては、具体的にどのような内容が多いですか？

［松原］

近年、多くのリーズ会社が「お金の相談」といった広いテーマで集客していますが、弊社はあくまで「生命保険相談」という打ち出しで集客を行っています。

［吉村］

ということは、最初から生命保険に関心のあるお客様と出会えるわけですかね？

［松原］

はい。そのため、直接的に生命保険のご提案ができるお客様がほとんどだと考えていただいて結構です。実際のお客様のご相談内容トップ3は、1位が「保険の加入・見直し」、2位が「お金の貯め方・守り方」、3位が「病気や万が一への備え」となっており、保険に直結する内容が中心です。

保険相談したいお客様からも高い”口コミ”評価

［吉村］

相談したいお客様からはどのような声がありますか？

［松原］

実際にお客様からも満足の声を頂いています。Googleの口コミ評価が4.6（2026年5月時点）と非常に高いです。サービス自体の評価が高いことは、お客様が安心感を持って面談に臨んでくださることに繋がります。これは、結果的にFPの皆様にとっても大きなメリットになると考えております。

「会えること」を保証する、FPに寄り添った仕組み

［吉村］

リーズサービスを利用するFPが最も気にするのが、アポイントの調整の手間や、万が一の際の案件の「返却」ルールだと思います。このあたりで工夫されていることはありますか？

［松原］

はい、その点も20年以上の経験から最適化されています。まず、アポイントの調整は弊社がすべて代行します。弊社のコールセンターがお客様に直接お電話し、ご相談内容のヒアリングを行った上で面談候補日を調整します。ご連絡が取れたお客様のみをFPにご紹介する仕組みです。

［吉村］

面倒な日程調整までやっていただけるのは助かりますね。返却のルールについてはいかがでしょうか。FP側としては、明らかにやる気のないお客様だった場合にどうなるのかが不安な点です。

［松原］

返却ルールも整備しております。まず、一定の条件を満たすドタキャンや、連絡がつかないことによる面談不成立の場合は、弊社の返却制度をご利用いただくことで、費用は一切かかりません。

［吉村］

面談はしたものの、お客様に全く相談の意思がなかった、というケースはどうなりますか？

［松原］

基本的に返却制度は「会えなかったリスク」をカバーするものですが、一部、ご面談後でも返却を承れるケースがございます。具体的には、初回面談の際に、お客様から生命保険の相談意思がないと判断される明確な発言や行動があった場合、その事実を基にご相談いただければ、返却の対象となる可能性があります。

［吉村］

事前にどの程度の情報までお客様からヒアリングされているのでしょうか？

［松原］

個人情報に加え、現在の保険の加入状況、具体的なご相談内容、世帯年収、貯蓄額などを事前にヒアリングしていますので、FPの皆様は十分な事前情報を持って面談に臨むことができます。

FPの「質」とお客様の「安心」を繋ぐFP紹介ページ

［吉村］

御社が考える「案件の質」とは何でしょうか？

［松原］

弊社が考える「質」の定義は、単にお客様の属性が良いということだけではありません。「①実際に会えること」「②保険の話ができること」「③面談前にある程度の相談背景がわかること」、この3点が揃っていることが重要だと考えています。FPの皆様が、事前情報を持って、保険の話をする準備ができたお客様と確実に会える。これが私たちの提供する価値です。

［吉村］

「担当アドバイザーの紹介ページ」というものがあると伺いました。これはどのようなものでしょうか？

［松原］

ご希望されるFPの方向けに、弊社で無料のプロフィールページを作成しています。内容としては、プロフィールや経歴、メディア実績、そして実際に弊社経由で担当したお客様からのレビューなどを掲載します。

もともと、「どんな人が来るかわからなくて不安だ」というお客様の声が多く寄せられたことから、この仕組みを導入しました。以前は会社名とお名前だけのご案内でしたが、お顔や人となりが見えることで、お客様に安心して面談に臨んでいただけます。

作成は任意ですが、推奨させていただいております。

［吉村］

お客様も事前にFPの方のことがわかると安心しますよね。

［松原］

はい。お客様にこの紹介ページのURLをお送りすると、約70%の方が事前に閲覧されています。お顔がわかる安心感は非常に大きいようで、「初対面でも話が始めやすかった」とFPの皆様からもご評価いただいています。

料金プランについてFP Wanted! 特別割引の提供について

［吉村］

料金プランはどのようになっていますか？

［松原］

弊社は、面談が成立した時点で費用が発生する「面談課金制」の買取型リーズです。保険契約が成立した際の成功報酬などは一切いただいておりません。単価は、面談形式（対面・オンライン）やお客様の属性によっていくつかのプランがございます。

［吉村］

なるほど。今回初めて利用する方向けに特別プランをご用意頂けるとのことですがどのような内容でしょうか？

［松原］

今回ファイナンシャルプランナーWanted!様経由で新規お問い合わせいただいた方向けの「特別トライアルプラン」をご用意しております。案件単価最大1.3万円OFFで、これは初回だけではなく、継続的なディスカウントをさせて頂きます。

［吉村］

それは嬉しい特典ですね。ありがとうございます。申込方法や詳細の内容はいかがですか？

［松原］

こちらのお問い合わせリンク、又はこの記事のバナーからお申し込みいただければディスカウントが適用されるように手配します。またご契約の詳細はweb説明会にてご案内させて頂きます。

個人向け保険相談が得意な方に最適

［吉村］

ありがとうございます。最後に、御社のサービスはどのようなFPの方に向いているとお考えですか？

［松原］

特に相性が良いのは、個人向けの生命保険提案を得意とされている方、子育て世帯やファミリー層への提案に強みをお持ちの方、そして、紹介だけに頼らず、新規顧客開拓の新たな柱を確立したいとお考えの方です。

逆に、短期的に大量契約だけを狙う方や、お客様のご意向を丁寧に確認せずに強引な提案をされるスタイルの方には、残念ながら向いていないと考えています。

ご紹介したお客様と継続的に接点を持ち、丁寧に関係を築いていくことで、将来的なご契約や紹介につなげる好循環を作っていくことが重要です。

［吉村］

実際に利用されているFPの方からは、どのような声が届いていますか？

［松原］

やはり「ちゃんとお客さんに会える」「保険の話がしやすい」というお声を最も多くいただきます。また、子育て世帯が中心なので、ご提案のしやすさに加えて、ある程度の保障額（ANP）も期待できるという点もご評価いただいています。

［吉村］

ありがとうございます。お話を聞かせて頂いて初めて分かった点もございました。明確な強みがあるリーズを作られ、保険業界に貢献されていらっしゃいますね。本日は貴重なお話をありがとうございました。